Open post

Mỹ cáo buộc Triều Tiên rửa tiền

Theo thông tin nội bộ từ Fincen (Bộ Tài chính Mỹ) cho thấy nhiều bằng chứng Triều Tiên đã rửa tiền thông qua ngân hàng của quốc gia này. Được biết, đã có tối thiểu 174 triệu USD chảy qua các nhà băng lớn tại Hoa Kỳ, điều này nhằm trốn tránh lệnh trừng phạt diễn ra trong thời gian vừa qua.

Được biết, các ngân hàng tại Mỹ đã tập hợp Báo cáo hoạt động Tình nghi gửi tới Fincen sau khi nghi ngờ khách hàng của họ có những dấu hiệu đáng ngờ, bao gồm cả hành vi rửa tiền. Bản tài liệu dài tới 22.000 trang bằng một cách nào đó đã được tiết lộ cho BuzzFeed News và nhanh chóng được gửi đến các hãng truyền thông khác nhau.

Trong danh sách các ngân hàng lớn có xuất hiện tên tuổi của JPMorgan Chase, trong đó các quan chức Triều Tiên đang phải đối mặt với cáo buộc sử dụng những doanh nghiệp làm vỏ bọc và tiến hành hoạt động rửa tiền.

Theo báo cáo do JPMorgan gửi tới Bộ Tài chính Mỹ, nhà băng này cũng đã thông qua khoản tiền lên tới 90 triệu USD có dính dáng tới các công ty Triều Tiên trong năm 2011-2013. Nhà băng này còn khẳng định chắc chắn đã tăng cường tình hình rửa tiền thông qua việc sử dụng nguồn lực và tuân thủ pháp luật tuyệt đối.

JPMorgan Chase là một nhà băng lâu đời nhất trên thế giới hiện nay có trụ sở đặt tại New York và là đơn vị tiên phong trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng đầu tư và giám sát tài sản cá nhân với tổng tài sản đạt tới 2.441 tỷ USD.

Hiện tại, các quan chức Bộ Tài chính Mỹ đều không đưa ra bất cứ bình luận gì mà chỉ báo cáo tình hình lên Bộ Tư pháp.

Open post

AI sẽ góp phần ngăn chặn rửa tiền?

Theo báo cáo mới nhất từ FICO – Công ty phần mềm phân tích toàn cầu cho thấy, có tới 95% các ngân hàng tại Việt Nam kỳ vọng AI sẽ góp phần ngăn chặn tình trạng rửa tiền đang ngày càng gia tăng mạnh mẽ trong cuộc sống số.

Đối với vấn đề hiệu quả của công nghệ cũ áp dụng trên các quy tắc (rule-based), có tới 64% nhà băng tin tưởng vào việc tuân thủ các hệ thống AML (chống rửa tiền), tuy nhiên vẫn có 45% người không tự tin để điều chỉnh phần mềm này.

Theo kết quả cuộc khảo sát cho thấy, vấn đề mà AML đang phải đối mặt hiện nay là khả năng đáp ứng những loại rủi ro tuân thủ mới tồn tại trong các kênh và sản phẩm. Ngoài ra, nhiều chuyên gia cũng lo lắng tới vấn đề cung cấp giải pháp tuân thủ tích hợp đầu cuối và xây dựng hạ tầng để vận hành AML.

Hiện nay, tại các quốc gia trong khu vực đã bắt đầu ứng dụng AML nhưng đa phần là đến từ các nhà cung cấp giải pháp. Trong khi đó, việc sử dụng hệ thống tự phát triển lại phổ biến hơn so với các ngân hàng quốc dân.

Nhiều chuyên gia nhận định rằng, chỉ số hàng đầu thúc đẩy sự thay đổi ở trong chiến lược phòng chống tội phạm chủ yếu nằm ở sự trải nghiệm của khách hàng. Làm thế nào để có thể thực hiện nhưng cũng không làm người sử dụng cảm thấy phiền hà bởi các câu hỏi xác minh. Bên cạnh đó, thiệt hại danh tiếng cũng như tổn thất tài chính trực tiếp cũng đang khiến các nhà băng đau đầu và ngần ngại khi áp dụng AML vào quy trình hoạt động của mình.

Scroll to top