AI sẽ góp phần ngăn chặn rửa tiền?

Theo báo cáo mới nhất từ FICO – Công ty phần mềm phân tích toàn cầu cho thấy, có tới 95% các ngân hàng tại Việt Nam kỳ vọng AI sẽ góp phần ngăn chặn tình trạng rửa tiền đang ngày càng gia tăng mạnh mẽ trong cuộc sống số.

Đối với vấn đề hiệu quả của công nghệ cũ áp dụng trên các quy tắc (rule-based), có tới 64% nhà băng tin tưởng vào việc tuân thủ các hệ thống AML (chống rửa tiền), tuy nhiên vẫn có 45% người không tự tin để điều chỉnh phần mềm này.

Theo kết quả cuộc khảo sát cho thấy, vấn đề mà AML đang phải đối mặt hiện nay là khả năng đáp ứng những loại rủi ro tuân thủ mới tồn tại trong các kênh và sản phẩm. Ngoài ra, nhiều chuyên gia cũng lo lắng tới vấn đề cung cấp giải pháp tuân thủ tích hợp đầu cuối và xây dựng hạ tầng để vận hành AML.

Hiện nay, tại các quốc gia trong khu vực đã bắt đầu ứng dụng AML nhưng đa phần là đến từ các nhà cung cấp giải pháp. Trong khi đó, việc sử dụng hệ thống tự phát triển lại phổ biến hơn so với các ngân hàng quốc dân.

Nhiều chuyên gia nhận định rằng, chỉ số hàng đầu thúc đẩy sự thay đổi ở trong chiến lược phòng chống tội phạm chủ yếu nằm ở sự trải nghiệm của khách hàng. Làm thế nào để có thể thực hiện nhưng cũng không làm người sử dụng cảm thấy phiền hà bởi các câu hỏi xác minh. Bên cạnh đó, thiệt hại danh tiếng cũng như tổn thất tài chính trực tiếp cũng đang khiến các nhà băng đau đầu và ngần ngại khi áp dụng AML vào quy trình hoạt động của mình.

Scroll to top